Erstinformation für Mandanten

A. Pflichtangaben

1. Ihr Ansprechpartner

Plinius Finconsult GmbH
Relenbergstraße 80, 70174 Stuttgart
Telefon: 0711 252 532 11
E-Mail: verwaltung@plinius-finconsult.de
Internet: www.plinius-finconsult.de
Geschäftsführung: Constantin Dietl
Handelsregister: HRB 796600, Amtsgericht Stuttgart

2. Versicherungsmakler (§ 34d Abs. 1 GewO)

Berufsbezeichnung: Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO
Registernummer: D-8U2Y-T93F8-53
Zuständige Behörde: Industrie- und Handelskammer Region Stuttgart, Jägerstraße 30, 70174 Stuttgart

Die Eintragung kann überprüft werden beim Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK), Breite Straße 29, 10178 Berlin, Telefon 030 20308-0, www.vermittlerregister.info.

Beratung: Unsere Tätigkeit umfasst eine umfassende Beratung unserer Mandanten.

Art und Quelle der Vergütung: Unsere Vergütung erfolgt in Form von Courtagen, die in den Versicherungsprämien enthalten sind und vom jeweiligen Versicherer gezahlt werden, oder als direkte Zahlung durch den Kunden. Eine Kombination beider Vergütungsarten ist möglich, abhängig von Ihren Wünschen und den vermittelten Versicherungsprodukten. Andere Zuwendungen im Zusammenhang mit der Versicherungsvermittlung erhalten wir nicht.

Produktanbieter: Als Versicherungsmakler sind wir an keinen Versicherer gebunden. Wir legen unserer Beratung eine hinreichende Zahl von auf dem Markt angebotenen Versicherungsverträgen und Versicherern zugrunde (§ 60 Abs. 1 Satz 1 VVG).

Beteiligungen: Die Plinius Finconsult GmbH hält keine direkten oder indirekten Beteiligungen von mehr als zehn Prozent an den Stimmrechten oder dem Kapital eines Versicherungsunternehmens. Ebenso hält kein Versicherungsunternehmen oder dessen Mutterunternehmen eine solche Beteiligung an der Plinius Finconsult GmbH.

Schlichtungsstellen: Als Versicherungsmakler nehmen wir an Verfahren zur außergerichtlichen Streitbeilegung teil:

• Versicherungsombudsmann e.V., Postfach 08 06 32, 10006 Berlin, www.versicherungsombudsmann.de
• Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung, Postfach 06 02 22, 10052 Berlin, www.pkv-ombudsmann.de
• Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung, Barmbeker Straße 2, 22303 Hamburg, www.schlichtung-finanzberatung.de

Eine Schlichtung kann in Anspruch genommen werden, wenn eine Beschwerde bei uns erfolglos geblieben ist oder Sie nach zwei Monaten keine abschließende Antwort erhalten haben.

3. Finanzanlagenvermittler (§ 34f GewO)

Berufsbezeichnung: Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 GewO
Registernummer: D-F-175-7KH6-88
Zuständige Behörde: Industrie- und Handelskammer Region Stuttgart, Jägerstraße 30, 70174 Stuttgart

Die Eintragung kann überprüft werden beim Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK), Breite Straße 29, 10178 Berlin, Telefon 030 20308-0, www.vermittlerregister.info.

Umfang der Erlaubnis: Die Erlaubnis umfasst die Vermittlung von und Beratung zu

• Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§ 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO);
• Anteilen oder Aktien an inländischen geschlossenen Investmentvermögen, geschlossenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen geschlossenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§ 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 GewO);
• Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Abs. 2 des Vermögensanlagengesetzes (§ 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 3 GewO).

Emittenten und Anbieter: Eine Übersicht der Emittenten und Anbieter, zu deren Finanzanlagen wir Beratungs- und Vermittlungsleistungen anbieten, erhalten Sie zusammen mit dieser Erstinformation vor Beginn der Beratung.

Vergütung: Die Vergütung kann durch den Anleger, durch Dritte (Produktanbieter) oder durch eine Kombination beider erfolgen, je nach Ihren Wünschen und den vermittelten Finanzanlagen. Übernehmen Sie die Vergütung, geschieht dies auf Grundlage einer gesonderten Vergütungsvereinbarung. Dabei legen wir offen, ob zusätzlich eine Vergütung durch den Produktanbieter gezahlt wird.

Schlichtungsstellen:

• Schlichtungsstelle bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn, www.bafin.de
• Ombudsstelle des Bundesverbands Investment und Asset Management e.V., Unter den Linden 42, 10117 Berlin, www.ombudsstelle-investmentfonds.de
• Ombudsstelle für Sachwerte und Investmentvermögen e.V., Postfach 64 02 22, 10048 Berlin, www.ombudsstelle-geschlossene-fonds.de

Eine Schlichtung kann in Anspruch genommen werden, wenn eine Beschwerde bei uns erfolglos geblieben ist oder Sie nach zwei Monaten keine abschließende Antwort erhalten haben.

4. Immobiliardarlehensvermittler (§ 34i GewO)

Berufsbezeichnung: Immobiliardarlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 Satz 1 GewO
Registernummer: D-W-175-QZGJ-22
Zuständige Behörde: Industrie- und Handelskammer Region Stuttgart, Jägerstraße 30, 70174 Stuttgart

Die Eintragung kann überprüft werden beim Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK), Breite Straße 29, 10178 Berlin, Telefon 030 20308-0, www.vermittlerregister.info.

Beratung: Unsere Tätigkeit umfasst auch Beratung.

Produktauswahl: Wir sind nicht an einen oder mehrere bestimmte Darlehensgeber gebunden, sondern arbeiten als ungebundener Darlehensvermittler.

Vergütung: Für die Darlehensvermittlung erhalten wir eine Vergütung (Provision) ausschließlich in Form von Zuwendungen Dritter, die wir behalten dürfen. Ihre Höhe richtet sich prozentual nach der Darlehenssumme. Den konkreten Betrag in Euro erhalten Sie zu einem späteren Zeitpunkt im ESIS-Merkblatt.

Schlichtungsstelle:

• Schlichtungsstelle bei der Deutschen Bundesbank, Postfach 11 12 32, 60047 Frankfurt am Main, www.bundesbank.de

Eine Schlichtung kann in Anspruch genommen werden, wenn eine Beschwerde bei uns erfolglos geblieben ist oder Sie nach zwei Monaten keine abschließende Antwort erhalten haben.

5. Immobilienmakler und Darlehensvermittler (§ 34c GewO)

Berufsbezeichnung: Immobilienmakler und Darlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34c GewO
Erlaubnis- und Aufsichtsbehörde: Industrie- und Handelskammer Region Stuttgart, Jägerstraße 30, 70174 Stuttgart

Vergütung bei Darlehensvermittlung: Die Vergütung (Provision) erfolgt ausschließlich durch Zuwendungen Dritter, die wir behalten dürfen. Ihre Höhe richtet sich prozentual nach der Darlehenssumme.

Schlichtungsstelle:

• Schlichtungsstelle bei der Deutschen Bundesbank, Postfach 11 12 32, 60047 Frankfurt am Main, www.bundesbank.de

Eine Schlichtung kann in Anspruch genommen werden, wenn eine Beschwerde bei uns erfolglos geblieben ist oder Sie nach zwei Monaten keine abschließende Antwort erhalten haben.

B. Beschwerdemanagement

Sind Sie mit unserer Leistung einmal nicht zufrieden, sagen Sie es uns bitte. Ihre Beschwerde ist für Sie kostenfrei und wird sorgfältig und zeitnah geprüft.

• E-Mail: verwaltung@plinius-finconsult.de
• Telefon: 0711 252 532 11
• Post: Plinius Finconsult GmbH, Beschwerdemanagement, Relenbergstraße 80, 70174 Stuttgart

Können wir Ihre Beschwerde nicht sofort klären, erhalten Sie eine Eingangsbestätigung mit Ansprechpartner und voraussichtlicher Bearbeitungsdauer. Dauert es länger, informieren wir Sie regelmäßig über den Stand. Kann keine Einigung erzielt werden oder lehnen wir die Beschwerde ab, erhalten Sie eine ausführliche Begründung.

C. Umgang mit Interessenkonflikten (§ 18 VersVermV, § 11a FinVermV)

Bei der Beratung und Vermittlung von Finanzanlagen und Versicherungsanlageprodukten lassen sich Interessenkonflikte nicht immer vollständig ausschließen. Sie können zwischen uns, unseren Geschäftsführern und Mitarbeitenden und unseren Mandanten entstehen, aber auch zwischen Mandanten. Mögliche Ursachen sind insbesondere:

• unser wirtschaftliches Interesse an der Vermittlung von Finanz- und Versicherungsprodukten, die über Provisionen bzw. Courtagen vergütet werden;
• Zuwendungen von Dritten, etwa Abschluss- oder Bestandsvergütungen oder geldwerte Vorteile;
• erfolgsbezogene Vergütung von Mitarbeitenden;
• das gleichzeitige Eingehen mehrerer Mandantenaufträge;
• den Zugang zu vertraulichen oder nicht öffentlichen Informationen;
• eigene Anlageentscheidungen von Beratern und Mitarbeitenden;
• langjährige Geschäftsbeziehungen zu Produktpartnern.

Damit solche Konflikte Ihre Interessen nicht beeinträchtigen, haben wir unter anderem folgende Maßnahmen getroffen:

• Ethische Standards: Die Plinius Finconsult GmbH und ihre Mitarbeitenden sind verpflichtet, rechtskonform und professionell zu handeln. Das Interesse der Mandanten hat stets Vorrang.
• Regelmäßige Schulungen: Unsere Mitarbeitenden werden fortlaufend zum Umgang mit Interessenkonflikten geschult.
• Organisatorische Verfahren: Aufträge werden in der Reihenfolge ihres Eingangs bearbeitet; persönliche Interessen dürfen die Beratung nicht beeinflussen.
• Zuwendungen von Dritten: Zuwendungen werden nur angenommen, wenn sie dem Mandanteninteresse nicht entgegenstehen. Sie werden über Kostenausweise vor und nach dem Abschluss (ex ante und ex post) offengelegt.
• Vertraulichkeit: Nicht öffentliche Informationen werden streng vertraulich behandelt. Personelle Trennung sowie Sperr- und Beobachtungslisten verhindern ihre unerlaubte Nutzung.
• Vergütung der Mitarbeitenden: Die Vergütung ist so gestaltet, dass sie Interessenkonflikte vermeidet. Vertriebsziele, die zu unangemessenem Verhalten verleiten könnten, gibt es nicht.
• Faire Konditionen: Wir prüfen regelmäßig, dass die Konditionen für unsere Mandanten marktüblich und fair sind.

Reichen diese Maßnahmen im Einzelfall nicht aus, um eine Beeinträchtigung Ihrer Interessen auszuschließen, informieren wir Sie darüber offen und suchen gemeinsam mit Ihnen eine Lösung. Ausführliche Informationen zu unseren Grundsätzen stellen wir Ihnen auf Wunsch gern zur Verfügung.

D. Kommunikationswege

Unsere Beratungs- und Vermittlungsleistungen erbringen wir im persönlichen Gespräch (vor Ort oder per Video), telefonisch, per Post oder per E-Mail. Beratung über soziale Medien oder Messenger-Dienste findet nicht statt.

E. Aufzeichnung von Telefongesprächen (§ 18a FinVermV)

Nach den gesetzlichen Vorgaben zeichnen wir Telefongespräche und elektronische Kommunikation auf, soweit sie sich auf die Vermittlung von oder Beratung zu Finanzanlagen beziehen. Auf Anfrage erhalten Sie eine Kopie der Aufzeichnung.

F. Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung (Verordnung (EU) 2019/2088)

Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) sind Ereignisse oder Bedingungen aus den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung, deren Eintreten sich negativ auf den Wert einer Investition auswirken kann. Sie können einzelne Unternehmen, ganze Branchen oder Regionen betreffen.

Einbeziehung in die Beratung (Art. 3 und 6): Nachhaltigkeitsrisiken werden in der Beratung zu Finanzanlagen und Versicherungsanlageprodukten grundsätzlich zunächst nicht gesondert berücksichtigt. Sind Ihnen Nachhaltigkeitsaspekte wichtig, beziehen wir sie in die Beratung ein und wählen dann Anbieter aus, die Informationen zur Nachhaltigkeit ihrer Produkte bereitstellen. Wir achten darauf, dass die in Betracht kommenden Anbieter in ihren vorvertraglichen Informationen klare Angaben zu Nachhaltigkeitsrisiken machen; fehlen diese, weisen wir Sie darauf hin.

Nachteilige Nachhaltigkeitsauswirkungen (Art. 4): Wesentliche nachteilige Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren stellen wir ausschließlich auf Grundlage der Informationen dar, die die Anbieter zu ihren Produkten bereitstellen. Eigene Recherchen führen wir dazu nicht durch.

Vergütungspolitik (Art. 5): Die Vergütung für die Vermittlung von Finanzprodukten wird durch die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken nicht beeinflusst.