Plinius Vermögensverwaltung
Eingebunden in Ihren Gesamtplan: Kapital wachsen lassen – und verfügbar halten, wenn es darauf ankommt.
Kapitalanlagen schwanken im Wert; Verluste sind möglich.
Erst der Plan, dann das Depot
Entscheidend ist nicht nur Ihre Rendite-Risiko-Erwartung, sondern welches Kapital wann gebraucht wird – und welche Ziele es erfüllen soll.
Kurzfristig
Reserve, Steuern, anstehende Ausgaben. Muss sofort verfügbar sein – Rendite ist hier zweitrangig.
Mittelfristig
Hier arbeiten wirVerfügbar und handlungsfähig, zugleich mit klarem Wachstumsanspruch.
Langfristig
Immobilien, Beteiligungen, sinnvolle Konstrukte. Renditestark, aber oft nur erschwert liquidierbar.
Im mittelfristigen Bereich muss Kapital zwei Dinge gleichzeitig können: Rendite erwirtschaften und in Krisen verfügbar bleiben. Genau dafür ist unsere Vermögensstrategie gebaut.
Unser Anspruch
Wir können den Markt nicht vorhersagen – wer das verspricht, verspricht zu viel. Was wir können: Strategien auf Markt- und geopolitische Entwicklungen vorbereiten und Szenarien durchspielen, bevor sie eintreten. In unsicheren Zeiten wird daraus ein Gewinn an Sicherheit.
Wir behaupten nicht, die besten Vermögensverwalter zu sein. Unser Anspruch ist die Strategie, die zu Ihnen passt.
Was wir bewusst nicht tun
Niemand kann den Markt vorhersagen. Wir bereiten Strategien auf Szenarien vor – das schafft Sicherheit, wenn es unruhig wird.
Wir suchen nicht die eine Aktie. Wir bauen eine übergeordnete Strategie, die zu Ihnen als Anleger passt.
Kein einzelnes Haus hat auf alles die beste Antwort. Deshalb vereinen wir in unseren Strategien handverlesene Spezialisten aus aller Welt – aktiv wie passiv, jeder dort eingesetzt, wo er seine Stärke hat. Ihr Vermögen hängt so nicht von den Entscheidungen eines einzigen Hauses ab.
Wer heute den Weltmarkt kauft, kauft vor allem ein Land – und dessen Politik, Notenbank und Staatsverschuldung gleich mit. Wir nehmen die prägenden Unternehmen der USA mit. Ihr Klumpenrisiko nicht.
Bevor wir über unsere Strategie sprechen
Ein Depot, eine Vermögensverwaltung, eine eigene Strategie: Das ist die Grundlage. Wir prüfen, ob und wie Ihre bisherigen Entscheidungen wirklich zu Ihnen passen.
Manchmal ist das Ergebnis: Es passt. Dann sagen wir Ihnen das auch.
Ist Ihr Depot auf das ausgerichtet, was Sie mit dem Geld vorhaben – oder auf das, was zum Zeitpunkt des Kaufs gerade angeboten wurde?
Liegt Kapital, das Sie bald brauchen, in schwankenden Anlagen? Oder parkt langfristiges Geld unnötig sicher?
Viele Fonds bedeuten nicht automatisch viel Streuung. Wir schauen durch die Fonds hindurch auf Länder, Branchen und Einzeltitel.
Laufende Fondskosten, Verwaltungsgebühren, Transaktionen, Produktmäntel: Wir rechnen alles zusammen, nicht nur den sichtbaren Teil.
Wie unsere Strategie entsteht
Sechs Bausteine in drei Ebenen: ein Fundament, das immer da sein muss, Rendite-Treiber, die Mehrwert schaffen – und ein Stabilisator, der trägt, wenn es stürmt. Passiv, wo der Markt effizient ist. Aktiv, wo er es nicht ist.
Qualitative, schematische Darstellung. Gewichtung und Umsetzung unterscheiden sich je Strategielinie und werden im persönlichen Gespräch erläutert.
Der Weltmarkt, neu gewichtet.
Ein marktbreiter Index ist kein neutraler Ausgangspunkt – er ist eine Wette auf die größten Länder und Konzerne. Wir bilden den Weltmarkt passiv und kostengünstig ab und korrigieren seine Konzentration gezielt.
Ruhe durch Substanz.
Unternehmen mit soliden Bilanzen, stetig wachsenden Ausschüttungen und geringeren Schwankungen. Regelbasiert umgesetzt – sie geben dem Portfolio Halt, ohne auf Rendite zu verzichten.
Aktiv, wo es sich lohnt.
Wo Märkte effizient sind, investieren wir passiv. Wo sie es nicht sind – etwa bei kleineren Unternehmen oder in flexiblen vermögensverwaltenden Strategien –, setzen wir bewusst auf aktives Management.
Was die Welt verändert.
Künstliche Intelligenz, Energiewende, demografischer Wandel: Themen, die Wirtschaft und Gesellschaft grundlegend verändern. Wir mischen sie bewusst bei – dosiert nach Anlagedauer und Risikoprofil, nicht nach Schlagzeile.
Eine Weltordnung im Umbruch.
Wirtschaftliche Macht verschiebt sich, Lieferketten ordnen sich neu, neue Zentren entstehen. Wer nur auf die bisherigen Schwergewichte setzt, investiert in die Welt von gestern. Wir setzen gezielt auf die Regionen, die diesen Wandel tragen.
Rendite aus Unruhe.
Die letzten Jahre – allen voran 2022 – haben gezeigt: Aktien und Anleihen können gleichzeitig fallen; der klassische Schutz durch Anleihen verliert an Verlässlichkeit. Unsere Absicherung setzt neben Sachwerten vor allem auf mehrere voneinander unabhängige, finanzmathematische Optionsstrategien. Sie sollen nicht nur bei fallenden Kursen, sondern gerade in schwankenden Märkten einen positiven Beitrag leisten.
Mehr als die Summe ihrer Teile.
Erst im Zusammenspiel entsteht, was kein Baustein allein leisten kann: breite Streuung, gezieltes Wachstum und begrenzte Verluste, wenn es unruhig wird. Darüber liegt unser Risikomanagement – Szenarien statt Prognosen, abgestimmt mit Ihrem Gesamtplan.
Plinius Vermögensverwaltung
Alle Linien folgen derselben Architektur. Was sich unterscheidet, ist die Gewichtung – und damit, wie viel Schwankung Ihr Kapital tragen darf.
Für Kapital, das ruhig arbeiten soll.
Für Kapital mit mittlerem Horizont und klarem Wachstumsanspruch.
Für langfristiges Kapital mit höherer Schwankungstoleranz.
Was zählt, ist Ihr Ziel. Wie die Linien aufgebaut sind und was sie für Ihr Vermögen bedeuten, besprechen wir persönlich.
Strategien kennenlernen<30%
USA-Anteil in Stability und Balanced1
Klumpenrisiko
Viele Portfolios sind heute stark auf einen einzigen Markt ausgerichtet – und tragen dessen geopolitische, innenpolitische sowie geld- und haushaltspolitische Risiken mit. Die USA bleiben ein entscheidender Treiber der Zukunft, ihre prägenden Unternehmen sind über unsere Strategien bewusst an Bord. Die Abhängigkeit aber begrenzen wir.
Unser Ziel: eine marktgerechte Rendite – bei spürbar geringeren Verlusten in schwachen Phasen. Ob dieses Ziel erreicht wird, kann niemand garantieren.
1 USA-Anteil laut Factsheets: Plinius Stability 26,46 %, Plinius Balanced 28,72 % (Stand 31.07.2026).
Wie wir Risiko messen
Schematische Darstellung ohne Zahlenbezug. Keine Abbildung tatsächlicher oder simulierter Wertentwicklungen.
Schwankung allein zerstört kein Vermögen. Zerstörerisch sind tiefe Verluste – und lange Phasen, bis das alte Niveau wieder erreicht ist. Darauf richten wir unsere Strategien aus.
Weil Ihr Gesamtplan den kurzfristigen Bedarf absichert, müssen Sie in einer Krise in der Regel nichts verkaufen.
Schwankung aushalten kann, wer nicht verkaufen muss.
So arbeiten wir
01 · Gesamtplan
Ziele, Vermögen, Verpflichtungen, Zeithorizonte. Erst danach ist klar, welches Kapital überhaupt in die Vermögensverwaltung gehört.
02 · Bestand prüfen
Bevor wir etwas Neues empfehlen, prüfen wir, ob Ihre bisherigen Anlagen zu Zielen, Fristen und Risikoprofil passen.
03 · Strategie
Zusammensetzung aus Fundament, Rendite-Treibern und Stabilisator – abgestimmt auf Ihre Situation, umgesetzt mit vollständiger Kostentransparenz.
04 · Begleitung
Laufende Überwachung, Szenario-Reviews und regelmäßige Abstimmung mit Ihrem Gesamtplan. Ändert sich Ihr Leben, ändert sich die Strategie.
Häufige Fragen
Nein. Klassisch beginnt mit dem Depot. Wir beginnen mit Ihrem Gesamtplan und legen erst dann fest, welches Kapital in welcher Strategie arbeiten soll. Die Vermögensverwaltung ist bei uns ein Baustein des Ganzen, nicht das Ganze.
Im Gegenteil. Passive Strategien bilden bei uns das Fundament, weil sie den Weltmarkt kostengünstig und breit abbilden. Wir ergänzen sie dort um aktive Strategien, wo Märkte weniger effizient sind oder ein klarer Zweck erfüllt wird – etwa bei kleineren Unternehmen oder in der Absicherung.
Die Strategien liegen im liquiden, mittelfristigen Bereich und sind grundsätzlich börsentäglich veräußerbar; nur in seltenen Ausnahmefällen kann eine Fondsgesellschaft die Rücknahme von Anteilen vorübergehend aussetzen. Wir planen trotzdem so, dass Sie in einer Krise nicht verkaufen müssen – dafür gibt es den kurzfristigen Topf.
Das hängt von Strategie und Volumen ab. Vor jeder Entscheidung erhalten Sie einen vollständigen Kostenausweis – mit allen laufenden Kosten, nicht nur mit unserer Vergütung.
Ja. Wir analysieren zuerst Ihr bestehendes Depot auf Überschneidungen, Länderklumpen und Kosten. Eine Umschichtung planen wir – in Abstimmung mit Ihrer Steuerberatung – möglichst steuerschonend und, wo sinnvoll, schrittweise.
Ein ETF-Sparplan ist ein guter Anfang – aber keine Strategie. Er bildet den Markt mit all seinen Konzentrationen ab, auch der starken Abhängigkeit von einzelnen Ländern und Konzernen, und er hat keinen Plan für Krisen. Wir nutzen ETFs als Fundament und ergänzen sie um Bausteine, die genau diese Lücken schließen.
Für die Umsetzung unserer Strategien arbeiten wir mit etablierten Partnern zusammen: einer Kapitalverwaltungsgesellschaft, einem lizenzierten Vermögensverwalter für das Portfoliomanagement, einer europäischen Digitalplattform für Technik und Abwicklung sowie ausschließlich Depotbanken in Deutschland. Ihr Depot läuft auf Ihren Namen. Die Wertpapiere darin gehören Ihnen und fallen nicht in die Insolvenzmasse der Depotbank; das Fondsvermögen ist zusätzlich als Sondervermögen vom Vermögen der Fondsgesellschaft getrennt. Wir als Plinius entwickeln mit Ihnen die Strategie, ordnen sie in Ihren Gesamtplan ein und begleiten Sie laufend. Welche Partnerinstitute konkret beteiligt sind, erfahren Sie im Gespräch oder vor Vertragsabschluss.
In der Anlageberatung entscheiden Sie jede einzelne Transaktion selbst. In der Vermögensverwaltung legen Sie gemeinsam mit uns die Strategie fest – innerhalb dieser Strategie wird das Portfolio laufend gesteuert, ohne dass Sie sich um jede Umschichtung kümmern müssen.
Verluste lassen sich nicht ausschließen. Unsere Strategien sind aber darauf ausgerichtet, Verluste in Krisen zu begrenzen und die Erholung zu verkürzen – unter anderem durch Absicherungsbausteine, die nicht nur auf Anleihen setzen. Und weil Ihr Gesamtplan den kurzfristigen Bedarf absichert, müssen Sie in einer Krise in der Regel nicht verkaufen.
Investmentfonds sind Sondervermögen bzw. rechtlich getrenntes Fondsvermögen und damit vom Vermögen der Fondsgesellschaft getrennt. Ihre Fondsanteile liegen in einem Depot auf Ihren Namen bei einer deutschen Depotbank. Gerät die Bank oder die Fondsgesellschaft in Schwierigkeiten, gehören diese Werte weiterhin Ihnen. Das Risiko von Kursschwankungen bleibt davon unberührt.
Gewinne und Ausschüttungen unterliegen grundsätzlich der Abgeltungsteuer. Bei Aktienfonds bleiben über die Teilfreistellung 30 % der Erträge steuerfrei, bei Mischfonds 15 %. Für thesaurierende Fonds kann jährlich eine Vorabpauschale anfallen. Was das für Sie konkret bedeutet, klären wir im Rahmen Ihres Gesamtplans gemeinsam mit Ihrer Steuerberatung.
Nein – und wer das tut, sollte Sie misstrauisch machen. Kapitalanlagen schwanken, Verluste sind möglich. Unser Anspruch ist eine Strategie, die Ihre Ziele erreichbar macht und Schwankungen so begrenzt, dass Sie sie aushalten.
Im unverbindlichen ersten Gespräch prüfen wir gemeinsam, ob und unter welchen Voraussetzungen eine Zusammenarbeit für Sie sinnvoll ist. Wenn Sie möchten, bringen Sie Ihren aktuellen Depotauszug mit.
Hinweis: Diese Seite dient der allgemeinen Information und ist keine Anlageberatung oder Aufforderung zum Kauf von Finanzinstrumenten. Kapitalanlagen unterliegen Wertschwankungen, Verluste sind möglich. Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Angaben zur Umsetzung, zu beteiligten Partnern und zu sämtlichen Kosten erhalten Sie vor jeder Anlageentscheidung schriftlich.
