Für Führungskräfte
Viel Verantwortung. Wenig Zeit. Ihr Vermögen in einem Plan.
Gehalt, Bonus, Mitarbeiteraktien, Betriebsrente, Erbe und Immobilie – oft gewachsen, selten abgestimmt. Wir ordnen alles zu einem Plan, der zu Ihren Zielen passt.
Die Ausgangslage
Viele Bausteine. Kein Gesamtbild.
Mit der Position wachsen Einkommen und Möglichkeiten – und die Zahl der Entscheidungen. Jeder Baustein für sich ist meist gut gemeint. Zusammen ergeben sie selten einen Plan.
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Schwankende Anteile wollen geplant sein: Was davon fließt in den Lebensstandard, was in Vermögen, Vorsorge oder Tilgung?
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Gehalt und Vermögen hängen am selben Unternehmen. Wir bewerten das Klumpenrisiko und planen, wann und wie Sie streuen.
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Was Ihr Arbeitgeber anbietet, ist oft wertvoll – aber nur, wenn es zu Ihrem Plan passt. Bei einem Wechsel stellt sich die Frage, was aus den Ansprüchen wird.
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Gewachsenes Vermögen, eine Erbschaft oder eine finanzierte Immobilie: Wir führen alles in einer Vermögensbilanz zusammen.
Was wir planen
Was Führungskräfte beschäftigt. Und was wir daraus machen.
Wir betrachten alle Bausteine gemeinsam – unabhängig von Bank, Versicherer und Arbeitgeber.
Die Rentenlücke
Ihr Einkommen liegt über der Beitragsbemessungsgrenze – die gesetzliche Rente bildet nur einen Teil davon ab. Wir zeigen, welche Lücke bleibt und wie Sie sie schließen.
Klumpenrisiko Arbeitgeber
Wenn Gehalt, Bonus, Aktien und Betriebsrente am selben Unternehmen hängen, trifft eine Krise alles gleichzeitig. Wir planen eine sinnvolle Streuung.
Absicherung
Berufsunfähigkeit, Krankenversicherung und Hinterbliebenenschutz – passend zu Einkommen, Familie und Verpflichtungen statt nach Standardliste.
Wechsel, Abfindung und Auszeit
Ein neuer Arbeitgeber, eine Abfindung oder ein Sabbatical verändern Liquidität, Vorsorge und Steuern. Wir rechnen die Folgen für Ihren Plan durch.
Vermögensaufbau mit Plan
Anlagen nach Zeithorizont und Risiko geordnet – unabhängig von Bank und Produktgeber, laufend gesteuert, wenn Sie es wünschen.
Familie und Nachfolge
Vorsorge für Partner und Kinder, Schenkungen, Testament und Vollmachten – rechtzeitig und abgestimmt mit Ihrer Steuerberatung und Ihrem Notar.
Unser Vorgehen
Einmal ordnen. Dann laufend steuern.
Sie bringen Ihre Unterlagen und Ziele mit – wir übernehmen die Struktur und machen daraus einen Plan, den Sie verstehen.
01 · Ausgangslage
Wir erfassen Einkommen, Vergütungsbausteine, Vorsorge, Vermögen, Verbindlichkeiten und Ziele – einmal vollständig und strukturiert.
02 · Gesamtbild
Alle Bausteine in einer Vermögensbilanz: Wo stehen Sie, wo wollen Sie hin, und wo liegen Lücken oder Klumpen?
03 · Plan
Konkrete Schritte für Vorsorge, Absicherung, Vermögensaufbau und Liquidität – priorisiert und verständlich erklärt.
04 · Begleiten
Wir setzen gemeinsam um und passen den Plan an, wenn sich Ihr Leben oder Ihre Position verändert – damit Sie sich auf Ihre Aufgabe konzentrieren können.
Häufige Fragen
Gute Fragen. Klare Antworten.
Reicht die gesetzliche Rente bei einem hohen Einkommen?
In der Regel nicht für den gewohnten Lebensstandard. Die gesetzliche Rente berücksichtigt Einkommen nur bis zur Beitragsbemessungsgrenze. Je weiter Ihr Gehalt darüber liegt, desto größer ist der Teil, für den Sie selbst vorsorgen müssen.
Wie gehe ich mit Mitarbeiteraktien und Aktienoptionen um?
Sie können ein wertvoller Vermögensbaustein sein – erhöhen aber die Abhängigkeit vom Arbeitgeber. Wir bewerten den Anteil im Gesamtvermögen, berücksichtigen Haltefristen und Besteuerung und planen, ob und wann eine Streuung sinnvoll ist. Steuerliche Details klärt Ihre Steuerberatung.
Lohnt sich die betriebliche Altersversorgung meines Arbeitgebers?
Das hängt von Zuschuss, Kosten, Garantien und Ihrer persönlichen Situation ab. Arbeitgeberfinanzierte Bausteine sind meist attraktiv, bei Entgeltumwandlung lohnt ein genauer Blick. Wir prüfen das Angebot unabhängig im Zusammenhang mit Ihrem Gesamtplan.
Was sollte ich bei einer Abfindung beachten?
Eine Abfindung verändert Liquidität, Steuerlast und oft auch Vorsorge. Unter Umständen ist eine ermäßigte Besteuerung möglich – ob und wie, prüft Ihre Steuerberatung. Wir planen, wie der Betrag sinnvoll in Ihren Gesamtplan eingeht.
Ich habe wenig Zeit – wie aufwendig ist die Zusammenarbeit?
Wir übernehmen die Struktur: Unterlagen sammeln wir gebündelt, Termine sind auch per Video möglich, und Sie erhalten einen klaren Plan statt vieler Einzelentscheidungen. Danach begleiten wir laufend und melden uns, wenn etwas zu tun ist.
Ihre Karriere. Ihr Vermögen. Ein Plan.
Im kostenlosen Erstgespräch verstehen wir Ihre Situation – und sagen Ihnen ehrlich, wo wir den größten Hebel sehen. Persönlich in Stuttgart oder per Video.
Diese Seite dient der allgemeinen Information und ersetzt keine Steuer- oder Rechtsberatung. Steuerliche und rechtliche Prüfungen übernehmen Ihre Steuerberatung bzw. Ihr Anwalt oder Notar; wir zeigen die finanziellen Auswirkungen auf Ihren Plan. Die Plinius Finconsult GmbH ist als Versicherungsmakler (§ 34d Abs. 1 GewO), Finanzanlagenvermittler (§ 34f GewO), Immobiliardarlehensvermittler (§ 34i GewO) sowie als Immobilienmakler und Darlehensvermittler (§ 34c GewO) tätig. Alle Pflichtangaben finden Sie in unserer Erstinformation.