Häufige Fragen
Gute Fragen. Klare Antworten.
Was die meisten vor dem ersten Gespräch wissen wollen.
Was kostet die Zusammenarbeit – und was bekomme ich dafür?
Das Erstgespräch ist kostenlos. Wenn wir gemeinsam weitermachen, erhalten Sie vorab ein klares Angebot: was Analyse und Finanzplan kosten und welche laufende Servicevergütung für die Begleitung anfällt. Dafür bekommen Sie ein vollständiges Bild Ihres Vermögens, eine unabhängige Prüfung Ihrer Verträge und Anlagen, einen Plan mit konkreten Schritten – und einen Partner, der die Umsetzung begleitet. Unser Anspruch: Der Mehrwert übersteigt die Kosten deutlich.
Wie verdient Plinius Geld?
Das Erstgespräch ist für Sie kostenlos und unverbindlich. Dort klären wir, was Sie brauchen – und damit auch, welcher Aufwand entsteht. Für die tiefgehende Analyse und die Ausarbeitung Ihrer Finanz- und Vermögensplanung vereinbaren wir vorab ein Honorar. Laufende Konzeptanpassungen, Überprüfungen und die Begleitung der Umsetzung in diesem Bereich erfolgen je nach Art der Zusammenarbeit gegen eine Servicevergütung. Bei der Vermittlung von Finanzanlagen und Finanzierungen erhalten wir Vergütungen der Produkt- bzw. Darlehensgeber; diese legen wir vor Abschluss offen. In der Absicherung werden wir als Makler in der Regel über die Courtage des Versicherers vergütet, die bereits im Beitrag enthalten ist. Wie jede gute Dienstleistung kostet auch unsere Geld – und sie ist es wert. Bevor Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, erhalten Sie eine transparente Kostenübersicht. Wir sind banken- und gesellschaftsunabhängig und keinem Produktgeber verpflichtet.
Für wen ist Plinius das Richtige?
Für Unternehmer und Führungskräfte – egal ob jung und aufstrebend oder erfahren – und für Familien mit gewachsenem Vermögen und gewachsenen Strukturen. Im Erstgespräch sagen wir Ihnen ehrlich, ob unser Ansatz für Ihre Situation sinnvoll ist.
Ich habe bereits eine Bank und einen Steuerberater.
Sehr gut – wir ersetzen nicht unbedingt jemanden, wir verbinden und ergänzen. Ihre Bank führt vielleicht Ihre Liquidität und Ihr Depot, Ihr Steuerberater kennt Ihre Zahlen. Wir sorgen dafür, dass endlich alles zu einem Plan zusammenläuft – und stimmen uns auf Wunsch direkt mit Ihren Beratern ab.
Bindet mich das Erstgespräch an irgendetwas?
Nein. Nach dem Erstgespräch entscheiden wir gemeinsam und in Ruhe, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist – und ob wir den Weg in die Klarheit gemeinsam gehen wollen.
Ich habe bereits einen unabhängigen Berater.
Sehr gut, dass Sie sich bereits beraten lassen. Wir sind ein Freund mehrerer Meinungen: Holen Sie sich gern auch unsere ein – und stellen Sie Ihre bestehende Beratung auf die Probe, wenn Sie nicht für jede Empfehlung die Hand ins Feuer legen würden.
Ich will Teil von Plinius werden. Wie geht das?
Sie sind ausgebildeter Banker, Berater oder Financial Consultant – etwa mit CFA oder CFP® – oder haben Erfahrung mit vermögenden Kunden? Dann finden Sie offene Stellen auf unserer Karriere-Seite. Absolventen, Berater aus der Branche und Werkstudenten starten über die Plinius Academy und lernen dort Financial Planning in Theorie und Praxis.